Une crise systémique est une crise financière ou économique qui est déclenchée ou provoquée sur une zone ou un segment économique spécifique et qui a la capacité de se propager à tous les agents économiques de la planète.
Qu’ est-ce qu’une crise systémique ? explications.
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La cause est un ou plusieurs éléments dysfonctionnels majeurs — détectés ou non — situés dans la zone ou le système économique et financier concerné ; ils sont appelés facteurs endogènes défaillants, opposant ainsi des facteurs externes ou exogènes.
Les analystes font également référence au terme risque systémique comme un potentiel de propagation d’une crise financière et économique à tout un système ou une zone, selon un avis Wikipédia.
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L’ effet de propagation est caractérisé par une combinaison : effet domino lié à l’interconnexion ou à l’interdépendance des agents économiques ; comportement mimétique ou ovin des acteurs économiques ; etc.
Article d’archive de 2008 proposant un exemple d’une crise systémique probablement causé par un élément dysfonctionnel intégré au sein d’un système économique ou d’une zone financière :
Plan de l'article
Une faillite sous-estimée peut conduire à une crise systémique ?
La faillite de la banque d’affaires Lehman Brothers a entraîné la plus grande crise économique depuis la fin de la Seconde Guerre mondiale.
Le montant des faillites s’élevait à près de 660 milliards de dollars en dettes et avait causé des problèmes mondiaux – licenciements massifs, saisies de biens par million, maladies, etc.
Par la suite, un certain nombre d’experts ont essayé d’analyser la situation pour déterminer ou identifier les facteurs dysfonctionnels.
Selon toute probabilité, l’événement a été déclenché par de multiples causes : dettes excessives, prêts à des personnes insolvables, spéculation excessive, etc.
Le risque systémique est l’un des dangers les plus importants de l’économie mondialisée. Les conséquences économiques et sociales peuvent être très graves, notamment pour les entreprises et les ménages qui subissent directement ses effets.
La première conséquence est la perte de confiance des investisseurs dans le système financier. Lorsqu’une crise éclate, il y a souvent une panique sur le marché et tout le monde cherche à se débarrasser de leurs actifs en même temps. Cela peut entraîner une chute brutale des prix des actions, des obligations ou d’autres produits financiers.
Les entreprises qui ont besoin de lever des fonds pour financer leur croissance peuvent alors rencontrer des difficultés importantes. Les banques sont aussi touchées car elles ne peuvent pas récupérer l’argent qu’elles ont prêté aux clients insolvables.
Les ménages sont aussi affectés par la crise car ils perdent souvent leur emploi lorsque les entreprises font faillite ou réduisent leur activité pour faire face à la baisse de la demande.
D’autres impacts sociaux sont détectables tels que l’augmentation du taux de criminalité, la hausse du nombre de maladies mentales chez ceux qui ont perdu leur emploi ainsi que celle du nombre d’enfants qui abandonnent leurs études pour aider leurs parents à joindre difficilement les deux bouts.
Dans une situation critique, le gouvernement, les régulateurs financiers, les banques et les investisseurs doivent intervenir pour éviter les conséquences les plus graves.
Les mesures de prévention et de gestion du risque systémique
Pour éviter la survenance du risque systémique, des mesures de prévention et de gestion doivent être prises. Les régulateurs financiers ont un rôle important à jouer dans ce processus. Ils peuvent mettre en place des règles strictes pour les banques et autres institutions financières afin d’éviter une accumulation excessive de risques.
Les autorités publiques peuvent aussi renforcer leur surveillance des marchés financiers et encourager les entreprises à adopter des pratiques commerciales plus responsables.
Vous devez agir rapidement pour stabiliser le marché financier. Cela peut inclure la fourniture de liquidités supplémentaires aux banques ou l’injection directe de capitaux dans certains secteurs économiques clés.
Les banques centrales jouent aussi un rôle crucial dans la gestion du risque systémique en contrôlant la politique monétaire générale ainsi qu’en maintenant une surveillance étroite sur le système financier global.
C’est la coopération internationale qui sera cruciale si nous voulons minimiser le risque systémique. Il faut travailler ensemble pour développer des normes permettant une régulation efficace du système financier global. Si chaque pays agit isolément, le risque systémique continuera à menacer l’économie mondiale dans son ensemble.
Le risque systémique est un phénomène complexe qui nécessite une attention constante et des efforts continus pour minimiser les dommages qu’il peut causer. Toutes les parties prenantes doivent travailler ensemble afin de mettre en place des mesures efficaces pour prévenir et gérer cette menace économique majeure.
